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我很重要—对公、零售小微客户经理职业道德与从业操守风险防范

我很重要—对公、零售小微客户经理职业道德与从业操守风险防范

公司、零售小微客户经理以及其他相关人员
培训时长:1.0天
授课老师:蔡冰
费用预算:根据方案进行定价

培训对象

公司、零售小微客户经理以及其他相关人员

课程简介

课程目标:

如果把银行比作一辆汽车,那么做业务就如踩油门,而控风险就如踩刹车,要使汽车安全驶到目的地,银行人员就要根据实际情况决定是加速还是减速。近年,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。银行是经营风险的企业,手握巨额资金,自然是社会上不法分子觊觎的目标。随着银行制度日益严密,有些案件已经较少发生。但有些同样的案例,十几年仍在发生,例如虚假银行存单质押骗贷、虚假银行承兑汇票贴现等等,为什么?银行人为什么一而再、再而三地上当受骗?银行资金受到损失、银行人员    

课程大纲:

第一讲:路在何方——确定个人职业生涯发展目标的重要性
1、2018,我们面临一个什么样的时期?
2、你为什么重要?
3、你目前的现状?
4、你的职业生涯有多长?
5、未来银行的发展?
6、你的职业目标如何确定?
7、你要怎么做(如何定目标)?
工具:目标管理计划表(MBO)
8、视频思考
小结:感恩、敬业、责任、危机
第二讲:剑指金融——强监管严问责的金融时期
1、 国内168起操作风险案例数据呈现
2、 新形势下的金融走向和监管风暴
3、 “强监管、严问责”形势下的合规管理要求
4、 银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、
柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。
4、郭树清监管风暴及穿透监管思路
5、2017、2018年人民银行、银监会强监管罚单分析
(1)罚单数量与区域分析
(2)罚单金额与机构分析
(3)行政处罚要点分析
(4)行政处罚归因分析
小结:”银行人”的使命与责任——紧跟监管动态,检视自身业务运行,力求风险管控贴合监管要求。
第三讲:风险案例分析及风险防范
引言:南方某银行一起贷款诈骗案给予的思考
1、汇款类
案例1:某外资银行3亿欧元汇款的悲剧
基本案情
案例评论
案例启示
2、贷款类
案例2:某企业伪造粮食仓单骗取股份制银行贷款案
基本案情
作案手段
人员处理情况
案例启示(防骗措施)
案例3:深圳某银行被“萝卜章”诈贷8970万
基本案情
作案手段
案例启示
案意点击
案例4:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案
基本案情
法院判决
案例启示
小结:银监会客户经理十个严禁 & 合规“四不让”
3、行业类贷款
案例5:某银行成功化解某物流有限公司1亿元钢铁金融网络授信风险
项目背景
存在问题
风险化解措施
案例启示
案例6:某银行成功实现XX图书公司风险贷款本息全部回收
项目背景
存在问题
风险化解措施
案例启示
小结:“破窗理论”的启示
4、小企业贷款类
案例7: 短贷常用,某汽车设备有限公司面临资金断链案
项目背景
存在问题
风险化解措施
案例启示
5、汽车金融贷款类
案例8: 提前化解某名车汇汽车销售有限公司授信风险
项目背景
存在问题
风险化解措施
案例启示
6、零售客户贷款类
案例9:以诉促谈,银行成功收回消费贷款120万
项目背景
存在问题
风险化解措施
案例启示
小结:一名优秀的客户经理最简单的标准就是,对贷款要做到“放得出去,收得回来。”
7、其他类
案例10:行为识别判断案例
看图判断
思考与点评
知识点1:关联交易
知识点2:会议纪要等书面文件具有法律效力吗?
小结:客户经理职业道德警句
第四讲:如何培养员工做一名优秀的客户经理
1、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感,从源头上杜绝风险的发生
(1)优秀客户经理的基本标准
(2)优秀客户经理的基本要求
(3)成为优秀客户经理的“四应该、四做到”
2、 建立以人为本的风险管控文化
(1) 建立违纪违规举报制度
(2) 推行管理问责制
(3) 完善重要岗位人员监督与制约机制
a)岗位轮换
b)强制休假
c)离任审计
3、建立健全风险防范的长效机制
4、合规管理技巧—共情与心理边界
5、银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》全文解读
结束语:致所有员工
算好人生七笔帐,走好人生每一步。——我很重要!
感恩、敬业、责任、危机 !

讲师介绍

蔡冰

资深银行金融讲师 中国银行认证培训师 14年银行运营管理经验 6年银行培训实战经验 26年(中外资)银行工作经验 曾任:某城商银行总部丨运营规划室经理 曾任:恒生银行(中国)丨 分行营运部经理 曾任:中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理

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