您好,欢迎访问企业学习网!

服务热线 hotline

15503768177
商业银行信贷风险解析与防控

商业银行信贷风险解析与防控

银行信贷人员、对公客户经理
培训时长:1天,6小时/天
授课老师:王可妮
费用预算:根据方案进行定价

培训对象

银行信贷人员、对公客户经理

课程简介

课程目标:

企业信贷业务是商业银行创造利润的主要来源,从利润贡献角度,企业客户为银行带来的收益远远大于单一客户,企业客户具有资产规模大、资本实力相对雄厚、市场竞争力比较强、融资渠道广、批量营销成本低的优势,深受商业银行所青睐,成为众多商业银行重点拓展的对象。但是,由于企业客户关联多、关联交易频繁、资金串用、相互担保较多,为银行信贷管理增加了难度。个人企业客户公司治理和现代企业制度不完善、企业伦理道德比较低、财务信息不真实、恶意套取贷款和逃避银行债务,成为银行不良贷款的发源地。我国商业银行信贷实务中,企业客户信贷风险管    

课程大纲:

引言:信贷风险控制的意义
1. 信贷风险的历史发展
2. 信贷风险对银行的影响
3. 信贷风险对个人职业的影响
                    第一讲    信贷企业通用审核调查
一、信贷企业背景背调(衡量中小企业价值的关键指标)
1. 商业画布的运用和解读
2. 企业硬实力背调:
1)业务模式
2)管理模式
3)技术优势
4)产品规模
5)行业地位
案例分析:面粉厂硬实力问答式调查
3. 企业软实力背调:
1)创始人股东背景
2)社会关系
3)政府关系
4)品牌价值
5)行业前景
6)企业文化等
案例分析:面粉厂发问式调查
二:企业客户信贷风险贷款前调查的宏观调查
1. 行业的总体成本结构
2. 行业所处的生命周期
3. 行业的总体盈利水平
4. 行业依存度及行业产品的可替代性
5. 行业的法律环境及行业的宏观经济和政策环境
                    第二讲:行业风险审查与信贷案例
一、房地产行业风险与信贷
案例分析:项目贷款20000万元,期限3年(东方花园住宅小区项目)
热点分析:中国房地产行业需求拐点
1. 房地产项目开发流程
2. 重点技术参数说明
3. 行业评审技术指引
二、工程机械行业风险研究和授信评审
案例分析:YC机械制造有限公司申请流动资金贷款
近期热点:工程机械行业的新型销售模式
1. 行业分析
2. 产品分类和产业链
3. 成本构成和竞争格局
4. 行业政策
5. 行业评审技术指引
6. 行业前瞻
三、建筑行业风险研究和授信评审
案例分析:HY建设有限公司补充流动资金
当前热点:“营改增”对建筑企业的影响
1. 行业分析
2. 建筑企业的“挂靠”问题
3. 多元化与转型升级
4. 保证类业务
5. 行业评审技术指引
6. 行业前瞻
三、旅游项目风险研究和旅游项目评审案例
近期热点:工程机械行业的新型销售模式
1. 行业分析
2. 产品分类和产业链
3. 成本构成和竞争格局
4. 行业政策
5. 行业评审技术指引
6. 行业前瞻
                     第三讲:信贷风险的缓释
一、信贷风险缓释
1. 抵质押品缓释
2. 表内净额结算缓释
3. 保证与担保、信用衍生工具缓释

讲师介绍

王可妮

10年招商银行工作经验 国家二级培训师资格认证 华东师范大学MBA特邀金融类讲师 曾任:招商银行对公客户经理/风控专员/内训师

内训服务流程

内训服务流程

在线报名/咨询

联 系 人 :
联系方式:
公司名称:
咨询事项: