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《家企财富管理实务——法税训练营》

《家企财富管理实务——法税训练营》

绩优理财顾问、中高层管理者
培训时长:2天,6小时/天
授课老师:赵博
费用预算:根据方案进行定价

培训对象

绩优理财顾问、中高层管理者

课程简介

课程目标:

课程帮助学员开拓财富管理视野、洞察新常态下经济的发展趋势、理性审视企业家客群家企各类潜在机会与核心风险,从财税体系分析出发帮助企业家客群构建家企风险管理体系,解决金融从业者、尤其是绩优人员高客经营与资产配置能力。● 掌握企业家客群特征及经营流程 ● 训练从税务角度分析企业家风险,直击高客痛点 ● 了解法律常见风险及分析模型,结合金融、法律工具,经营高客 ● 学会家企风险分析模型,掌握企业家客群财富管理规划方案    

课程大纲:

第一讲:财富3.0时代,企业家需要什么样的财富管理服务?

一、中国进入财富3.0时代

讨论:企业家需不需要财富管理服务?为什么?

数据:财富3.0时代:《2019中国私人财富报告》解析

1. 销售专业≠专业销售

案例:相识五载,您还不是我的客户!

2. 企业家需求的“财富管理私人管家”

1)财富管家的六重“身份”

2)企业家的四项基本需求

二、财富3.0时代下的金融从业者

1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位及人设经营

1)不谈细分市场就没有客户画像

2)在哪座“金山”深度经营我的客户

练习:构建AAA客户池运营体系

3)自我人设经营

2. 金融营销中高端客户经营的瓶颈与突破

1)从人脉圈到资源圈的整合

2)从理财团队到理财工作室

3)从家庭财富管理到家族财富管理

第二讲:企业家客群“画像”

一、中国企业家生存现状研究

1. 社会环境:中国企业主是优秀的弱势群体

2. 金融环境:融资困境连带巨大个人及家庭法律风险

1)中小企业融资困境

2)家企现金流风险管理

3)企业风险连带家庭财富

3. 个体环境:健康成为企业和家庭最大杀手

数据:中国企业家健康报告

4. 投资环境:权益类产品改革引发的投顾转变

1)打破刚兑,净值化产品

2)合格投资人:投资者分层

3)间接融资VS直接融资

5. 经营环境:创业容易守业难

6. 政策环境:税务、法律不太懂,产业、行业变化快

1)朝阳行业VS夕阳行业

2)经济公平VS经济效率

3)法制环境VS人治环境

练习:企业主生存资料包收集

二、中国企业家身份之忧患

1. 股东身份与高管身份风险叠加

2. 企业家与家庭双重身份风险穿透

3. 复杂家庭身份风险代际伤害

4. 企业家的中国式财富管理特点

练习:企业主信息收集

第三讲:新经济周期的家企经营风险

一、企业经营中的三大财富风险及常见错误

1. 忽视税务风险

1)中国高净值人群税务意识的缺失

2)从税法角度剖析高净值人群的“原罪”

2. 人合大于资合

3. 债权驱动:现金流不足

练习:企业经营风险案例收集及营销方法

二、家庭财产的三大风险及常见错误

1. 家企不分,风险穿透

2. 资产配比失衡

3. 专户管理——钱和钱是不同的

练习:家企财产风险案例收集及营销方法

三、代际传承的两大风险及常见错误

1. 富不过三代?——“授人以鱼不如授人以渔”

2. 法定传承VS“量体裁衣”

练习:企业主代际传承风险案例收集及营销方法

第四讲:法税服务与资产配置应用

一、企业家税收筹划与风险规避

1. 宏观经济与企业税筹研判

1)产业链升级引起的行业周期转变

2)产能不均引发的投资边际效率递减

3)增值税:小规模纳税人VS一般纳税人

4)企业所得税:年利润拆分,降低税率

2. 中国税制体系及改革动向

1)税务优惠的转变:“地区优惠”到“行业优惠”

2)金税三期:“凭证管理”走向“数据管理”

3)个税改革:税务博弈,四穿透

4)CRS:高净值人群的新风险

5)完善地方税收制度

3. 税制改革与企业经营周期

4. 企业主家庭及公司的税筹

1)企业拆分税筹法

2)企业二层架构税筹法

3)调节企业主税目税筹法

练习:企业主税务“二十原罪”分析

二、企业经营周期法律风险规避

1. 财富在折叠与撕裂中痛苦挣扎

2. 中国法律环境分析与财富风险

1)中国企业三种组织形式的优劣

2)分股之道——“三条线”决定的公司控制权

案例:1号店VS 真功夫

3)分股不分权的7种方法

4)有限合伙架构

5)自然人直接架构

6)控股公司架构

3. 企业风险与家庭财富保护方案

4. 家族传承法律逻辑与制度规范

5. 财富传承风险隔离和保护方案

1)财富传承心愿KYC

工具:财富传承家庭结构分析模型

工具:财富传承财产确认清单

2)财富传承方向分析

3)筛选传承工具,制定初步方案

4)多种传承方案成本及风险对比

5)确定最终方案及后续服务注意事项

练习:财富传承风险风险及方案设置

三、企业家客群资产配置方法

1. 企业家客户现有资产特性分析

2. 企业家客户财富管理与传承需求分析

3. 企业家客户资产调整方案设置

4. 财富管理方案呈现及调整

5. 企业家客户持续服务经营

演练:一代企业家财富管理实务

演练:中年创业者财富管理实务

演练:多婚史型企业家财富管理实务

讲师介绍

赵博

10年金融培训管理经验 人民大学公共财政与公共政策硕士 理财规划师委员会委员 国家高级理财规划师(CHFP) 曾任:某大型金融咨询公司丨事业部经理 曾任:山东中启创优(上市)丨法税项目负责人 曾任:鑫茂荣信财富投资管理有限公司丨培训部经理 →受CHFP委员会邀请编写执业能力等级认证教材:《理财规划师(CHFP)》统编教材第六版 →山东中启创优校企专业共建院校教材:《新金融财富管理方向》

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