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● 帮助银行业中高级管理人员、合规及审计监察人员、相关管理者树立刑事风险防范意识；
● 准确识别银行运营中可能涉及的刑事法律红线，积极预防；
● 指导银行业建立及完善合规制度，建立必要的防火墙，依法隔离风险；
● 为银行业全员守法意识的建设提供蓝本。
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通过学习国地税合并的背景与目的，对企业的影响与涉及的范围，使管理者掌握税务的基本常识与专业知识，学习对税务风险的防范方法，建立企业风险管理体系，从防范预警到规避与降低风险，能对企业的管理升级并提升企业价值。
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◆ 有道有术：解决服务人员的畏难情绪，敢于直面和处理
◆ 有章有节：讲透电力客户投诉的产生机理、服务技巧
◆ 有防有控：解决电力基层人员的日常服务风险的防控
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本课程系统的梳理了近年来金融系统重大信贷风险事件的典型案例，分析了不良资产产生的原因和教训。在分析案例基础上，提供了如何防范银行信贷风险与处置清收不良资产的方法和手段。
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● 明确银行金融信贷资产风险分类的最新要求和影响；
● 不良资产处置过程中的尽职调查要点及9大不良资产处置方式及监管要点；
● 保全诉讼时效的和方式和10个小妙招；
● 不良债权清收与处置中的法律问题。
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本课程通过系统梳理信贷风险防控的各种理念和方法，创造性提出“三变”管理概念，即重塑信贷风险防控体系的“变形”管理；建立全新信贷风险防控管理理念和状态的“变态”管理；解决信贷风险防控的方法和技巧的“变法”管理。能够切实帮助提升信贷风险防控水平和技能。
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通过本课程的学习和演练，可以让培训对象：
● 让零售信贷人员熟知零售信贷业务办理过程中必须了解的业务合规规定，并通过案例，了解违规后的严重后果。
● 让零售信贷人员充分认识发现贷款风险的重要性，重点掌握在贷前调查中发现风险的技巧；
● 加强全员对贷后检查的操作意识，通过定期与客户交流，及时觉察可能会影响到贷款质量的线索，学会如何及早采取措施，化解风险。
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通过本课程的学习和演练，可以让培训对象：
● 明确客户的真正定义，了解、分析和熟悉零售信贷客户的特点、优势，以及分析其来源和需求；
● 通过案例分析，让学员掌握与客户交流沟通的营销技巧，制定具体的营销实施方案；
● 让学员充分认识发现贷款风险的重要性，重点掌握在贷前调查中发现风险的技巧，并通过觉察可能会影响到贷款质量的线索，及早采取措施，化解风险。
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■ 树立员工强大的风险防控意识，有效识别和防范贷款人的信用及道德风险；
■ 提升学员掌握必要的隐形负债识别技巧，提高贷款质量；
■ 了解信用风险的成因及防范对策，提高风险识别. 防范以及科学管理风险的能力；
■ 帮助学员掌握必要的信贷法律知识，以案说法透析业务中的法律陷阱；
■ 通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。
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● 客户经理能够在短时间内通过提问客户五个问题，快速决断是否为高风险客户，避免浪费时间
● 认清中小企业授信风控的前提是要排查隐形关联企业，对隐形小集团合并考查，避免在授信主体上选择错误
● 从客户的客户入手，由后到前，由浅入深，通过一整套清晰严密的问题调查，搞清中小微企业能否活下去的问题
● 学会多种方法调查核实中小微企业的销售收入
● 通过资金来源运用等多种方法，有效判断授信企业是否具备还款能力
