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本课程通过对中高端客户面临的风险分析及总结，让理财顾问理解客户的真实需求与痛点，通过掌握金融工具和法律工具的特性，为中高端客户提供系统性、框架性的财富保障与传承方案。● 实战：学会萃取财富管理团队中高端客户经营技术
● 服务：剖析客户财务与非财务信息，以客户真实需求为导向，解决客户“痛点”
● 专业：提升理财顾问风险诊断及方案解决能力，为中高端客户提供框架式方案
● 案例：根据实践案例讲解，了解客户传承需求和掌握客户经营流程
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本课程依据个人所得税政策的变更调整内容，对企业产生的实质性影响与税务风险，并针对具体的业务事项作出法律框架下的调整与改变。社保的“费改税”所带来的改变，企业在成本与风险的调整中如何应对？通过学习本课程，学员可以了解社保税务统征和新个税法实施给企业带来的影响，及时做好应对方案。同时，可以熟悉当前税务部门个人所得税风险管理和税务稽查的主要内容，掌握个人所得税计算和缴纳过程各类常见疑难问题的正确处理方法，防范和化解个人所得税风险。
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商业银行“做强”小微信贷与普惠金融，就是要“以发展普惠金融反馈全行”，即充分汲取普惠金融发展红利，尤其要在提升息差水平、改善客户结构、分散业务风险、促进板块联动上取得突破，最终通过“做大做强”目标，实现小微信贷与普惠金融业务与其他银行业务发展齐头并进的良好格局。
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● 了解个人贷款的特征及其种类
● 熟练掌握个人信贷业务贷前、贷中、贷后全流程
● 培养个人信贷业务职业操守
● 掌握个贷营销的基本知识及营销策划基本步骤
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本课程从信贷文化、消费信贷营销、消费信贷风控等方面为个人消费信贷业务做出一次全新的画像，拟在个贷从业者、管理者中引起共鸣与思考。● 培养个人信贷业务职业操守；
● 熟练掌握个人消费信贷业务贷前、贷中、贷后全流程；
● 学会用互联网思维营销个贷业务；
● 学会用SWOT分析方法调研市场；
● 学会顾问式销售方法（SPIN）；
● 学会排查消费信贷风险。
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● 客户经理能够在短时间内通过提问客户五个问题，快速决断是否为高风险客户，避免浪费时间
● 认清中小企业授信风控的前提是要排查隐形关联企业，对隐形小集团合并考查，避免在授信主体上选择错误
● 从客户的客户入手，由后到前，由浅入深，通过一整套清晰严密的问题调查，搞清中小微企业能否活下去的问题
● 学会多种方法调查核实中小微企业的销售收入
● 通过资金来源运用等多种方法，有效判断授信企业是否具备还款能力
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● 帮助信贷人员转换思路，认清形势，主动适应市场
● 创新服务理念，把握客户需求，做到精准营销
● 掌握维护客户关系的方法与策略
● 掌握信贷业务“三查”环节的工作技巧与风控措施
● 掌握信贷业务法律风险防控措施
● 通过大量的案例实操，提高信贷营销及风险管控能力
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● 提高员工的合规风险意识
● 领悟最新监管政策要求，避免遭受监管处罚
● 掌握信贷业务的易发风险点与风险管控措施
● 掌握理财业务的主要风险点与风险管控措施
● 掌握柜面业务的易发案件环节与风险管控措施
● 提高员工的职业道德素养及工作责任心
● 规范员工的职业行为，养成良好的工作习惯
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● 掌握最新的监管政策及监管要求
● 全面树立员工的合规风险意识
● 掌握《民法典》中物权篇、合同篇中有关信贷风险控制措施
● 通过大量的案例分析，提升信贷人员的法律法规意识
● 掌握信贷业务“三贷”环节中的工作方法及工作技巧
● 提升员工的工作责任心及风控管理水平
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● 客户经理和交易银行管理团队对企业和银行产品的深度认知
● 客户经理启发、培育客户的能力，熟悉最新的供应链平台模式
● 互联网4.0下的“用户”和“客户”思维
● 风险案例和操作风险的控制模型
● 风控经理审批的重点和行业风险归类
● 培训侧重点在实操知识和实操案例的讲解
